Hva er hvitvasking av penger:
Som hvitvasking eller hvitvasking er det kjent driften eller settet med operasjoner ved hjelp av hvilken kapital som er hentet fra ulovlige aktiviteter søkes å virke legitim.
I denne forstand er målet med hvitvasking, eller hvitvasking, nettopp gjeninnføre uekte midler eller eiendeler i det finansielle systemet og gi dem et inntrykk av lovlighet, til det punktet at de blir skattlagt og ser ut til å være et produkt av en legitim aktivitet, som alt gjør det vanskelig for myndigheten å finne ut deres sanne opprinnelse.
For at det skal være hvitvasking av penger, må det imidlertid ha blitt begått en forbrytelse der en viss økonomisk fordel er oppnådd, siden det er disse pengene som skal søkes gjeninnført i finansmarkedene.
Vanligvis hvitvasking av penger er assosiert med ulovlige aktiviteter relatert til mafiaen, organisert kriminalitet, smugling, narkotikahandel, etc.
Penger som hvitvaskes, også kjent som svarte penger, kan det komme fra flere forbrytelser, som tyveri, utpressing, korrupsjon, underslag, narkotika- og våpenhandel, prostitusjon, smugling eller skatteunndragelse gjennom selskaper offshore, etc.
- Korrupsjon.
- Samfunn Offshore.
Hvitvasking utføres på forskjellige måter: gjennom et nettverk av komplikasjoner mellom banker og statlige institusjoner, med opprettelse av shell-selskaper i skatteparadis, med salg av varer, via bank- eller elektroniske overføringer, dobbeltfakturering, anskaffelseslånegarantier, eller benytte seg av skatteamnesti som staten tilbyr på et bestemt tidspunkt.
Hvitvasking er som sådan en selvstendig forbrytelse, det vil si at den ikke krever en tidligere rettslig dom for å utføre en kriminell aktivitet, men regnes som en forbrytelse i seg selv.
Faser av hvitvasking av penger
Spesielt utføres hvitvasking i tre forskjellige faser for å skjule eller gjøre det vanskelig å oppdage opprinnelsen til midlene fra ulovlige aktiviteter:
- De plassering, som er innføring av ulovlige midler i det finansielle systemet gjennom nasjonale eller internasjonale operasjoner.
- De lagdeling, som er atskillelsen av midler gjennom en rekke operasjoner og transaksjoner som tar sikte på å uskarpe sporene etter opprinnelsen til pengene.
- De integrering, som er gjeninntreden i økonomien til ulovlige midler med personlige og kommersielle transaksjoner som ser ut til å være legitime.
